2019年11月7日下午，一女性客户急匆匆地走进中国银行宁波鄞州投资创业支行，大堂经理上前询问客户需要办理什么业务，客户回答称国外打给其一笔美元款项显示“待处理中”，想通过银行查询一下。
于是，大堂经理引导客户至收汇专柜，经办柜员通过系统查询后告知客户未收到该笔钱款，客户道谢后便离开了。
下午，客户再次来到支行，向大堂经理展示了一封新收到的邮件，邮件上下文为中英文对照信息，中文内容大致为：加拿大皇家银行已汇入您的账户，但是中国人民银行要求您支付国外汇款和税费，占汇款金额的2.6%，这笔钱是将＄1,560.00兑换成￥10,970.00的费用，尽快支付（收款账户为招商银行个人账户）。注意：我们已经履行了将款项转入您的账户的义务，并且银行不会根据银行政策从其资金中扣除款项，付款后您会收到警报，因为您的中央银行一直待处理，我们等待紧急回复将付款明细发送给您。
看完邮件，大堂经理询问该笔汇入汇款是有关什么的费用，但客户含糊其辞不愿多说。副行长接报后与大堂经理一起向客户提示风险，客户终于吐露实情：原来，客户在微信上认识了一个新加坡华裔，此人自称是一名创业投资人，此次汇款USD60,000是要给客户作为创业基金。
听完客户叙述，副行长和大堂经理判断客户应该是遭遇了电信网络诈p，于是帮助客户解析：首先，新加坡华裔为什么会通过加拿大皇家银行汇款？其次，邮件内容语无伦次，多处语法错误，前面称是中国人民银行要求个人支付汇款和税费，后面又称是美元兑换人民币的费用；第三，我行如需扣除手续费不会以邮件形式通知客户，更不会要求汇入他行的个人账户。
最终，客户意识到自己遭遇诈p，对中行工作人员表示感谢。
才商聚：让天下没有难创的业。
