在目前的经济和市场背景下，中国私人财富亟待重新配置，而合理的资产配置是帮助中国投资者获得长期稳健收益的关键。中国私人财富目前资产主要集中于存款、房地产和银行理财。房地产、高收益理财等曾是中国国内市场中高收益低风险的“赢家标的”，然而随着经济周期变化，利率步入下行区间，地产整体黄金时代落幕，私人财富面临重新配置的重要拐点。
据相关统计研究表明投资者长期的投资收益主要归因于长期平均大类资产配置比例，而具体投资于哪支股票或产品、投资的时点选择等因素对回报影响较小。资产配置策略将多种资产按不同比例进行优化配置，投资者应按照自己的风险承受能力、收益目标，量身打造最适合自己的投资组合，避免落于过于保守或过于激进的投资困境。
