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2017年1月11日，《人民银行上海总部、上海市金融办结合相关监管部门比照特币中国成长现场查抄》称:为防备化解比特币、莱特币等市场风险，2017年1月11日，中国人民银行上海总部、上海市金融办等单位组成结合查抄组比照特币交易平台成长现场查抄，重点查抄能否超范围运营，能否未经许诺或无牌照成长信贷、支付、汇兑等相关业务；能否有涉市场利用行为；反洗钱制度落实状况；资金安详隐患等。
《人民银行营业打点部与北京市金融工作局等单位结合成长比特币交易平台现场查抄》称:依据《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治施行计划的通知》（国办发〔2016〕21号）相关陈列和精力以及相关法律法规，人民银行营业打点部与北京市金融工作局等单位组成结合查抄组，于2017年1月11日起进驻比特币、莱特币交易平台，就交易平台执行外汇打点、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所打点相关规定等状况成长现场查抄。
这一监管举措不由让笔者想起2013年监管机关比照特币风险的提示。2013年，《中国人民银行、工业和信息化部、中国银行(行情601988,买入)(港股03988)业监视打点委员会等关于防备比特币风险的通知》刚刚发表不久，《人民银行相关负责人就比特币相关事宜答记者问》便指出:“问:目前比特币的风险会集中在哪些方面？答:一是较高的投机风险。比特币交易市场容量较小，交易24小时间断开放，没有涨跌幅限制，价格容易被投机分子控制，孕育发生激烈颠簸，风险极大。普通投资者自觉跟风容易遭受严峻丧失。同时，比特币的相关交易市场仍处于自发状态，可能存在交易对手方风险、资金安详风险和清算结算环节的风险等，投资者合法权益难以得到有效保障；二是较高的洗钱风险。由于比特币交易具有匿名性和不受地域限制的特点，其资金流向难以监测，为洗钱和恐惧融资流动提供了便当；三是被违法立功分子或组织操作的风险。目前，国际上已经呈现了操作比特币停止的毒品、枪支交易等立功流动，相关案件已经被查处。同时，各比特币交易网站的情况乱七八糟，一些网站没有经过合法注册，涉嫌不法运营；一些网站安详防备和抗风险才华差，容易发生黑客攻击或网站运营者卷款潜逃等事件。”由此看来，比特币交易在我国的特定风险似乎并没有因《中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监视打点委员会等关于防备比特币风险的通知》而得到有效控制。
目前，随同着《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治施行计划的通知》逐步落实，比特币市场的风险再次走入监管机关与公众视线。据有关媒体称，结合查抄组初阶发现一些比特币交易平台违规成长融资融币业务，查抄也发现，这些平台均未按规定建设健全相关反洗钱内控制度，存在超范围运营、违规成长配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。
实际上，一些比特币交易平台洗钱制度不完善已经通过公开审理的案件走漏出来。在北京某网络科技有限公司与绥化市某商贸有限公司、彭某某侵权责任纠纷一案二审民事判决书”中，人民法院认为某公司在提供网络平台停止比特币交易时违背《非金融机构支付效劳打点法子》关于“非金融机构提供支付效劳，应当按照本法子规定获得《支付业务许诺证》，成为支付机构”的规定，不单未获得支付许诺证，反而为躲避该规定操作员工名称开立的信誉卡账户收取款项成长业务。在林某某账户充值及交易呈现异常时，亦未按《中国人民银行等五部委发布关于防备比特币风险的通知》的规定实在履行客户身份识别、可疑交易呈文等法定反洗钱义务，即未核实林某某身份就为其账户充值，对林某某账户的异常交易状况视而不见。假如某公司能够严格履行实名认证规定，发现交易异常时及时采纳冻结账户等办理门径，那么立功分子通过该公司交易平台转移赃款的行为就难以得逞。
因而，某公司的违规行为在客不雅观上为立功行为提供了便当条件，其漠视的态度必然水平上起到了配合立功分子转移赃款的效果，构成了受害人款项被挥霍，无奈追回。对此，某公司存在过错。因而，综合某公司的违规情形、给社会构成的负面影响及起到的不良示范作用，其对受害公司不能追回的丧失应承当40%的补偿责任。
（作者单位:北京大成律师事务所）
