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中国平安称准上市平台为“大陆金所”

3月15日晚间披露的中国平安2015年度业绩报告中,陆金所的最终控股公司“陆金所控股有限公司”(原名:Wincon Investment Company Limited,下称“陆金所控股”)首次登台亮相。

昨日,中国平安首席运营官兼首席信息执行官陈心颖也表示,中国平安计划下半年筹备陆金所上市进程,届时将实现陆金所控股整体上市,具体的上市地点还未定。陆金所控股是中国平安的联营公司。中国平安年报显示,截至2015年底,中国平安对陆金所控股投资的账面金额达到20.28亿元。

在3月16日中国平安业绩发布会上,董事长兼首席执行官马明哲将陆金所比喻为牛奶市场。而截至到目前,这个“牛奶市场”已经进行到B轮融资,估值高达185亿美元。

值得注意的是,陆金所控股于海外注册。

陆金所P2P交易量仅占3.43% 投设参股企业达8家

陆金所于2012年成立,当年,平安互联网金融全面布局,当时的陆金所还是以P2P的面貌呈现,代表产品为“稳赢-安e贷”,以至于在国内大型的P2P业内论坛上,都会闪现来自陆金所的嘉宾。

去年,随着陆金所战略的调整,P2P业务被剥离出去,尽管在陆金所的平台上,P2P产品日渐丰富,但显然已经从“自营”转为“第三方”,陆金所彻底蜕变为纯平台。去年9月,陆金所正式启动开放平台战略3.0,并启用了新域名。可以看到,平台化的陆金所大致可以包括两块业务,一是针对个人零售端,二是针对机构业务端。

年报显示,自陆金所成立至2015年底,累计总交易量达18146亿元,其中个人零售端7339亿元,机构端10807亿元。

其中,2015年全年的总交易量为15252.72亿元,同比增长超过5倍,个人零售端交易6464.92亿元,同比增长近7倍,零售端交易占比 42.39%。其中,P2P一二级市场交易量共计524亿元,同比上涨逾2倍;机构端交易量8787.80亿元,同比增长逾4倍。

可以发现,零售端和机构端的交易量大致相当,机构端略高一些。在零售端里,P2P仅是陆金所一块很小的业务,交易占比仅为3.43%。

工商资料显示,由陆金所投资设立的企业或参股企业达到8家,分别为上海陆金所咨询有限公司、平安国际商业保理(天津)有限公司、深圳平安投资担保有限公司、深圳平安汇富资产管理有限公司、深圳平安聚鑫资产管理有限公司、上海自由贸易试验区陆金所金融信息服务有限公司、上海陆金所互联网金融信息服务有限公司、上海陆金所资产管理有限公司。

去年4月,陆金所宣布获得4.85亿美元A轮融资,估值接近100亿美元。今年1月18日,陆金所再次对外宣布完成12.16亿美元融资,其中包括B轮投资者9.24亿美元投资和A轮投资者行使认购期权投资的2.92亿美元,融资完成后,陆金所估值达到185亿美元。

平安普惠线下门店多达552家 贷款量同比增160%

陆金所P2P业务的新东家是平安普惠业务群,平安普惠金融也是陆金所控股中的重要一环,主要致力于个人消费金融及小微企业金融服务,连接资金供需两端。

2015年,平安普惠金融业务的新增贷款量达483亿元,同比增长160%,线下贷款及服务门店达552家。自开展消费信贷业务以来,累计借款人总数达到124万人,累计贷款量达990亿元。

去年8月,平安海外控股拟将其所持有的Gem Alliance Limited(下称“普惠有限”)100%的股权转让给陆金所控股,也就是说,普惠有限100%的股权将由陆金所控股持有。陆金所与平安普惠成为兄弟公司。

《第一财经日报》记者同时了解到,平安普惠事业群主要涉及11家公司/业务组成,包括两家小贷公司、一家投资担保公司、两家融资担保公司、一家保理公司、平安财产险的信保事业部,以及另外三家相关的公司。

今年,平安普惠业务有所微调,作为三大业务条线之一的SME(中小企业贷款)被撤销,相关业务被并入另外两块业务。平安普惠称这一调整是基于公司战略考量。

SME主要基于2014年8月中国平安海外控股公司从淡马锡手中收购而来的富登担保,中国平安已将其更名为平安普惠融资担保公司,此前已经在全国40个城市开设了50家分公司。

大陆金所悄然布局跨境金融 多个金交所“收入囊中”

除了陆金所、平安普惠外,陆金所控股也在悄然布局跨境金融,其业务主体前海金交所在股权关系上已经并入其中。

2013年,前海金交所注册资本5000万元,股东为深圳联合产权交易所股份有限公司和深圳产权拍卖有限责任公司,2014年,平安信托增资入股,占股35%,为第二大股东。

2015年9月,平安信托收购深圳联合产权交易所和深圳产权拍卖公司的股权,交易对价3.07亿元。由此,前海金交所成为平安信托的全资子公司。

随后,前海金交所的经营范围也发生了变更,从“为金融企业国有产权提供公开交易平台;为金融市场提供金融产品流转服务提供第三方非公开交易平台,创业投资业务及相应的管理服务;从事企业重组、收购与并购。”扩展到“为各类债权、私募债券、资产支持证券、投资产品等金融产品、金融工具的发行、定价、登记、托管、挂牌、鉴(见)证、交易、转让、过户、结算等提供场所、设施和服务;组织开展金融产品创新、研究开发、组合设计等服务;提供与前述业务相关的研究信息、培训、咨询、评级、财务顾问等服务;从事委托投资、项目投资、投资管理、资本运作、并购重组、跨境金融等服务;依托互联网等技术手段,提供金融中介服务;电子商务及其他相关业务”。

今年1月7日,前海金交所的股东再一次发生重要变更,平安信托将其持有的全部股权转让给深圳平安前海企业管理有限公司(99%)和平安普惠投资咨询有限公司持股(1%)。2月5日,前海金交所的注册资本从原来的7692.3万元直接飙增到10亿元。

事实上,平安普惠投资咨询公司是平安前海企业管理公司的全资子公司,而这两者同为平安普惠事业部旗下的公司。

也就是说,此时,前海金交所已经成为平安普惠事业部旗下的子公司。而除了前海金交所外,中国平安也在积极角逐重庆金交所。

一位接近中国平安的人士对本报记者透露,中国平安对于重庆金交所很有信心,未来这一块或许也会并入陆金所控股,和前海金交所并驾齐驱,分别针对境内金融资产交易和跨境金融资产交易。

对此,陈心颖表示,目前还有没具体信息。

但值得注意的是,兴业银行前行长李仁杰目前已经加盟中国平安,供职于陆金所控股,有接近陆金所的人士透露,李仁杰将分管此类针对金融机构的金融资产交易所,包括前海金交所。

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