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新年检查调整基金组合,请用这两招

2017年开始后,你有没有重新查看和修正自己的基金组合?

清姝投资主动型基金,每年检查和修正基金组合,筛选备选基金是必修课。来和清姝学习如何评价持有基金水平和调整方法。

查看持有基金水平   

清姝不主张频繁的更换基金,但是如果不幸赶上一只瘟鸡,还是尽快更换掉它换上一只健康的跑得快的小鸡比较好。所以每年或者半年查看一下现有基金水平非常有必要

查看基金排名和四分位排名

查看持有的基金排名在所有基金的位置,如果近期水平跌出前1/2就比较危险了,如果跌进后1/4就要调整策略了。

比如清姝16年入手的是金鹰稳健成长混合(210004)和国泰金龙行业精选(020003)

金鹰稳健

可以看到金鹰稳健前期表现一直还不错,但是由于金鹰稳健是一只中小盘股票基金,最近受到中小板创业板的大跌影响,排名下跌的比较厉害。这一点可以理解,但是要继续查看其他指标。

国泰金龙

国泰金龙的业绩表现就差强人意了,而且这只基金是一只大盘价值基金,排名还这么差有点说不过去。

查看累积收益率走势

基金下跌不可怕,关键要跌的慢才行,这就要查看一下基金的近期累积收益率走势。

金鹰稳健

金鹰稳健的收益率还是高于中小板和行业平均,但是最近的下跌趋势很厉害,不过也和中小版的下跌斜率差不多,总体表现还好。

国泰金龙

国泰金龙的累积收益率已经在沪深300和同类平均之下了,而且下跌斜率也很大.

调整基金策略   

对于近一个月、三个月、六个月四分位排名在成绩为一般(排名在前1/2)及以上的基金,可以继续持有并且定投。如果成绩出现不佳(排名后1/4),就要观察累积收益率走势,近期累计收益走势低于行业平均及基金业绩基准,就要停止定投,甚至考虑换基金了。

清姝持有的金鹰稳健还好,可以继续定投,不过由于最近下跌走势明显,也需要注意每月看一下排名和走势,如果排名持续跌入后1/4,也要停止定投甚至更换基金。

国泰金龙的表现不尽如人意,要停止定投。不过国泰金龙的基金经理没有更换,总的选股策略没有什么变化,暂时还不打算更换基金。也是每月看一下排名和走势,如果持续6个月排名都在1/4,就要更换基金了。

评估和调整持有基金的技能你get到了吗?下一期清姝会讲述新的挑选基金的方法,敬请期待。

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