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投资哲学:认知不对,努力白费,投资者只能赚...

人到了青年时期,大多数人能够形成他自己世界观和方法论,也就是他们思考问题和解决问题的方式方法!

投资也一样,在学习了全面的投资知识之后,也应该形成自己的投资世界观和方法论,我称其为投资哲学

一、什么是投资哲学?

所谓投资哲学,就是投资的世界观和方法论,它服务于我们的投资实践,首先它是一个完整的体系;其次,它能为我们的投资实践提供科学的指导!

二、拥有正确的投资哲学投资成功的充要条件!

正确的投资哲学是一个交易者长期生存在市场中的法宝,它也是一种境界,它来自真实的交易环境,经过市场的洗礼,通过对当下市场乃至未来市场的变化进行精确描述,最终凝结为交易的决策依据。

投资哲学能告诉我们,什么是对的、什么是错的、什么是有效的、什么是无效的。

它能够指导我们对不断变化的投资市场做出正确的分析,并采取相应的行动,最终将正确的认知,通过交易实践,变为现实中的财富。

投资哲学并不是纸上谈兵,它来自于真实的投资市场,是不断学习,大量的实践之后,总结和思考后形成的,对市场本质的高度认知,它来源于实战,并在实战中不断的完善自己,在长期反复验证之后,形成的相对固化的核心交易准则。

由于市场无时无刻在发生变化,所以,投资哲学本身也就是一种不断完善自己的过程。理查德-德里豪斯曾经说过:拥有一套核心的投资哲学是长期交易的根本要求,投资哲学是我们在交易中自我定位的最佳工具。

三、既然投资哲学这么重要,那我们该如何建立正确的投资哲学

要想建立正确完整的投资哲学,必须深刻理解以下几个问题:

1、投资的本质是什么?

2、市场到底是如何运转?

3、价格为什么上涨,为什么下跌?

4、你的竞争对手是谁的,它有哪些优势?

5、交易大师真的能预测价格走势吗?

6、交易的基本原则有哪些?

7、如何进行资金管理和风险控制?

8、赢利和亏损的本质原因是什么?

9、如何避免赌徒情绪和自杀式的行为?

四、建立正确的市场哲学为什么这么难

在现实生活中,尽管很多人觉察不到,但事实上,恰恰我们每个人都是这么做的,他们都有一套认知标准(也就是交易哲学),我们依据这些认知来判定某些事物的好坏、美丑和喜恶。

不管是主观的感受,还是理性的思考,我们都依据它做出各种决策,哪怕这种认知是完全错误的,我们也习惯于这样做。

为什么会这样,因为,我们对市场的认知大多数来自各种书籍和别人的经验分享,自我感觉对投资的认知非常全面和深刻,但是,这些投资方法、投资策略、某些专家的投资心得和经验,都是从不同的角度来思考问题,这也就是自己感觉懂得很多,但是一旦进入实际的交易,就不知所措,要实现盈利更是不可能的事情。

而这些经验和知识,通常来说都是比较琐碎,杂乱,甚至是完全错误的,有些交易的方法、策略和知识都有非常好的设想和构思,但是,这些知识都没有经过市场周期的严格检验,就拿出来作为成功秘诀来传播,因此,很多不明事理的投资者,也就成为这些方法、理念或构思的牺牲品。

很多投资者在书籍和网上学习的东西,只是在大脑中进行了简短的汇总,并没有形成完整的体系,更不可能很好的指导我们实践,甚至某些观点是自相矛盾,漏洞百出,甚至是完全错误的。

五、投资哲学的核心主要有四个方面

第一是“投资道”

也就是投资的核心思想、理念和本质规律,它用以回答投资是什么的问题;

第二个是“投资法”。

它是投资法律、规章、交易制度和方法。是以“道”为基础制定的不可违背的原则,即投资的具体方式和方法,他解决的是如何投资的问题;

第三个是“投资术”

投资的行为和技巧,他解决的是如何投资的问题。

第四个是“投资器”

投资的器,指的是具体的投资工具,他解决的是投资工具如何选择问题。

投资哲学不会具体指导每一个操作的细节,但它是树立一套科学看待问题的方法,从而启发你更加有效的解决问题。

因此,完整的投资哲学通常包括,对价值、人性、市场、风险和投资者自身能力等维度的看法。

什么是投资价值?它是投资工具内在的,还是外在的?

价格与价值有什么联系,投资者又该如何理解价格和价值们之间的关系?

人是理性的,还是非理性的?人有能力预测并把握市场上的变化吗?

市场有效吗?市场能保证价格与价值不背离吗?

正如股神巴菲特说过,在别人贪婪时恐惧,在别人恐惧时贪婪,阻碍投资者成功的心理因素是贪婪吗?是恐惧吗?

我想,这是每一个参与投资的人都需要搞清楚的问题,因为形成自己的投资哲学是通往稳定盈利的指南针。

最后,用我非常喜欢的一句话做个总结,认知不对,努力白费,投资者只能赚自己认知范围内的财富!

关于投资哲学每一个细节,我们后期给大家详细的分享。

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