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“一带一路”下的跨境金融战略

  今年3月底,国家三部委联合发布了“一带一路”的愿景与行动,提出“两个核心、18省份、7个高地、15个港口、2个国际枢纽”的比较优势和定位,其中多次提到上海作为我国最重要的开放窗口和国际枢纽,其在“一带一路”战略中应该扮演“引领、创新、开放”的角色。

  浦发银行作为总行设立在上海的金融机构,从去年即开始关注到国家层面提出的“一带一路”战略,并积极推动战略部署和业务规划,以便更好地发挥浦发银行在“一带一路”“资金融通”方面的作用,为“一带一路”相关行业和区域发展提供金融支持。

  6月30日,浦发银行发布“一带一路”跨境金融服务方案1.0。该方案结合“一带一路”沿线特色及客户需求,面向相关企业提供从国际贸易、工程建设、实体投资、跨境资金管理、全球资产管理与配置到全球资产托管等多层次、宽领域金融服务,助力境内企业顺应“一带一路”国家战略,迅速实现“走出去”。

  金融服务规划

  “一带一路”愿景与行动提出我国与沿线各国应该以政策沟通、设施联通、贸易畅通、资金融通、民心相通为主要内容,在重点领域加强合作,其中涉及交通运输、能源、通信、建筑、批发贸易、信息技术、现代农业、旅游文化等行业的发展和交流合作。

  为了更好地推动相关行业的专业化经营,2014年,浦发银行将原有按照“区域和企业规模”划分的对公客户管理架构调整为按“行业”划分,并重点覆盖“一带一路”所涉及的相关行业,同时陆续推出航运金融、现代农业、科技金融、大宗商品相关行业的综合金融服务方案,为客户提供一体化金融支持。

  伴随“一带一路”的建设,境内“走出去”的跨境金融服务需求会不断增加,浦发银行抓住这一有利契机,加快跨境金融发展。

  浦发银行积极创新和完善跨境金融产品体系。2013年,针对外向型实体经济,专门推出了“跨境联动贸易金融服务方案”和“跨境人民币金融服务方案”。2014年又在此基础上,针对不同客户群,继续完善贸易金融、跨国供应链金融、投资银行、财富管理等多元化产品体系,针对不同客群提供不同的跨境金融服务方案。为商品“走出去”客群提供贸易金融方面的服务;为服务“走出去”客群提供特殊供应链金融服务;为资本“走出去”客群提供财务顾问咨询、专业投行金融服务。

  2015年2月总行召集总行8个部门和12家相关分行对“一带一路”战略规划进行充分沟通,对“一带一路”战略的长期性和重要性达成共识,并在产业格局、业务机遇、推进机制等方面展开深入交流和探讨,共同推进制定“一带一路”金融服务规划。

  “五+五”跨境金融体系

  国家“一带一路”战略涉及65个相关国家,地域覆盖广、发展潜力大。“一带一路”战略的实施,将促进沿线国家经济要素的有序流动、提高资源配置效率、实现区域间的资源互补和市场融合,并给沿线企业带来广阔的市场空间。这些机遇必将推动企业加快“走出去”步伐,企业在跨时区、跨国家、跨币种、跨市场等维度的国际结算、利率汇率避险、贸易融资、项目融资、担保、跨市场资产管理等方面的需求也随之增加,从而进一步催生融合结算、投融资、并购、资金管理为一体的跨境、跨界综合性金融服务需求。

  浦发银行针对“一带一路”战略下企业跨境行为进行了多维度深度分析,将企业需求提.炼为“五个层次需求”,即“跨境贸易需求”、“境外贸易平台建立及运用需求”、“境外实体投资与平台搭建需求”、“全球资金管理需求”,以及“全球资产配置需求”;在此基础上,推出了“五个层面配套”,内容涵盖结算、投融资、并购、担保、资金管理、风险控制、境外上市、境外发债、财务顾问等众多领域,对企业“一带一路”战略项下“走出去”实现全流程、全方位、跨层次、跨市场、跨币种的跨境跨界金融服务。

  组建国际化业务大平台

  浦发银行今年已组启动建国际化业务大平台,整合境外分行、自贸分行、离岸业务平台,形成了统一的产品体系、统一的服务方案和统一的营销机制,充分发挥各平台的区域特色,开展协同营销,形成合力,共同为“一带一路”战略中的各类企业跨国经营提供专业的金融服务。国际化业务大平台统一产品体系主要有结算及贸易融资、非贸项下融资、现金管理、资产管理、担保等服务方案。

  同时结合“一带一路”战略,浦发银行将加强与三大政策性银行和国家筹建的丝路基金、亚洲基础设施投资银行、金砖组织开发银行和上合组织开发银行等四大资金平台的沟通交流,发挥资金和项目资源优势,共同推动彼此优势互补,共同服务于“一带一路”建设。

  在创新金融体系及专业的服务平台的基础上,浦发银行总行相关部门和“一带一路”沿线12家分行提前规划,共同推进制定“一带一路”金融服务规划。

  据悉,浦发银行已储备项目近280个,项目总规模超过2万亿元,融资需求近4000亿元。项目投资领域涉及交通运输、能源生产储运、城市建设、文化旅游、产业园区等五大类,其中,交通运输基础设施建设项目投资规模占比达40%。目前,已启动65个重点项目的服务推进工作,为其中17个项目提供近百亿元专项金融支持。后续还将进一步优化金融资源配置、制定差异化的信贷风险政策和考核激励制度。

  浦发银行贸易与金融现金管理部总经理杨斌表示,“一带一路”的项目金融需求和资金来源必定是多元化的,在金融混业、跨界经营的大背景下,浦发银行在资源配置倾斜的基础上,还将深入推进集团化运作,加强与上海信托、浦银国际、浦银租赁、浦银安盛基金等成员单位的协同合作,加快形成集团化经营优势,为“一带一路”项目提供整合的金融服务。【来源:首席财务官】

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