创业者们，一定要尽早开始准备融资，虽然过程或许很困难，但千万不要放弃。也千万不要害怕说自己要钱，投资者知道你想要钱，而且他们的工作就是掏钱投资。所以，只要机会合适，那就坦白地说自己想要筹钱。
18岁那年，我参加了人生第一场融资活动。当时，我、我的兄弟Scott Ferreira和我们的朋友Shiv Prakash联手创建了一家初创企业，并且成功通过一条推文拿到了来自Richard Branson、Jerry Murdock和Alex Welch的120万美元投资。
在我看来，融资活动成功与否的关键，就在于合适的时机、充分的准备和绝佳的运气。在这一想法的指导之下，我又成功为自己创建的另一家公司Forge筹到了260万美元的资金。
下面，我把融资过程简单分为四个部分来介绍，希望能够为有需要的人提供帮助。当然了，不管分为几个部分，有一点是至关重要的。那就是，你和你的团队需要在开始融资之前，做好充分的思想准备工作。或许在你看来，融资不是什么难事。但其实并非如此，这一过程耗费的时间，往往比你想象的要长很多。
第一部分：进行必要的规划
第一步：搞清楚融资活动的目标
在开始融资之前，你要搞清楚这样一个问题，那就是究竟为什么你要融资？很显然，既不是因为市场上的其他公司都在融资，所以你也跟着融资；也不是因为你想要超额完成融资目标，从而赢得大家的称赞和羡慕。
融资的真正原因，应该要与公司的产品服务和业务目标有关。刚开始时，你需要足够的资金来支持产品研发和营销推广。随着公司规模的扩大，你又需要足够的资金来拓展市场范围或者增加产品功能，以便为自己赢得更多竞争优势。
第二步：明确融资资金的覆盖时间
一般来说，你要为公司在接下来一年到一年半中的业务发展，筹集所需资金。为什么呢？就像公司创始人一样，投资人也肩负有所谓的受托责任。所以说，如果某位投资人一下子给了你五年所需的发展资金，那他肯定是脑袋犯傻。试想一下，作为一家公司的创始人，如果你无法拿出具体的未来发展规划，在一年或者一年半的时间里，对拿到的资金进行合理部署，那投资人还不如把那些钱放到其他地方获取更多收益呢。
接着，在明确融资目标，以及接下来一年到一年半的发展规划之后，你就应该坐下来仔细思考了。如果想要顺利实现融资目标，那么每个星期、每个月和每个季度，公司都应该做些什么，并且达到什么样的发展状态。另外，想要顺利实现融资目标，公司都得配备哪些条件，比如说软件工程师和广告预算等。所有的这些，都应该详细地列出来。
认真把这个时间轴列出来，并且对每个月的具体事项进行规划，着实能够帮助你更好地了解自家企业。就算到最后，你发现这些规划都是错误的，那也同样能够起到帮助作用。假设现在你是第一次创业，那过早做决定，是非常容易犯的错误，比如说过早雇用一位销售人员。这时候，如果你能够参考自己列出来的发展时间表，那就会发现，其实你的产品离真正走向市场，还有很长一段时间，现在是完全用不到销售人员的。说白了，在还没有实体产品出来之前，就雇用销售人员，给他们发工资，那纯属浪费。
第三步：制定预算方案
到了这一步，你已经明确了自己的融资目的，规划好了业务发展的时间线，知道了要需要哪些资源。那么，接下来应该做的就是，搞清楚在未来一年到一年半的时间中，还需要哪些额外资源的帮助，你才能顺利实现自己的目标，比如说软件程序、员工数量和办公空间，并且为这些资源分配相应的预算资金。
在制定预算方案的过程中，我建议大家一个月一个月地来。比如说，7月份是否要再雇用一位工程师？如果要的话，那就增加10万美元的预算。再比如说，8月份是否要进行办公室扩建，为大家提供宽敞的办公空间？如果要的话，那就增加3000美元的预算。再者，是否要为新招进来的工程师配备笔记本电脑？如果要的话，那就增加15000美元的预算。整个工作团队要用的纸、笔、打印机，还够不够用？如果不够的话，那就增加300美元的预算。另外，是否要一个月带团队成员出去聚餐一次？如果要的话，那就增加600美元的预算。具体的事项还有很多，但以下几个方面是重点：
1。工资(包括全职员工、兼职员工和承包商)；
2。办公室租金和保险(如果你有属于自己的办公空间，那需要增加的预算包括：警报系统、无线网络、办公桌椅、公司电话、电灯厕纸和保洁打扫等。)；
3。员工保险(包括医疗健康保险、牙科保险、人寿保险和伤残保险等)；
4。设备(包括笔记本电脑和鼠标等)；
5。法律支出(比如融资活动所需文件的法律准备工作等)；
6。额外支出(401K养老保险、团队聚餐和团队活动等)；
7。税务支出(不可避免的一部分支出)；
8。销售支出(如果是B2B企业的话，那包括客户关系管理、客户的出行、食宿和娱乐等方面的支出)；
9。营销支出(利用谷歌、Facebook、Instagram以及自由职业者进行广告宣传的支出).
第二部分：融资活动的核心内容
第一步：下载下图所示的投资人表格
当然了，你也可以选择其他的客户关系管理方法来完成这一过程。但是，对于一家资金并不是很充裕的初创企业来说，表格还是一个比较方便和实用的工具。
第二步：充分利用Crunchbase.com，对表中的每一位投资者进行详细调查
具体说来，需要调查的事项包括以下几点：
1。在此之前，他们是否投资过你所在的行业和领域(比如说人力资源科技和金融科技)？
2。如果投资过，都投资了哪些公司，投资规模如何？
3。在这些投资交易当中，有没有与你存在竞争关系的？如果有的话，那就直接不要考虑了。因为对于投资者来说，投资两家存在竞争关系的公司，是会出现利益冲突的。
4。这些投资者所在的公司，是否有合伙人对你所在的行业和领域感兴趣？一般来说，每家风险投资公司的网站上，都会有一个“团队成员”页面。你可以从这个页面上，来找到适合联系的人。举个例子，如果你是一家教育科技公司，那肯定不能找一个对比特币感兴趣的投资者。在找到合适联系的合伙人之后，你需要把他们的名字都一一记下来，并且鲜明标注出来，提醒自己及时联系他们。
第三步：根据调查结果，将筛选出来的投资者归为三类
首先，第一类是你非常感兴趣，梦寐以求想要合作的投资者。比如说，那些你所在行业领域的大牛人物，那些靠自己的力量创业并且将公司发展得有声有色的人。
其次，第二类是你比较感兴趣，希望能够合作的投资者。比如说，那些能够利用自己的知识和技能帮助你发展公司的人。
最后，第三类是兴趣不高，但可以合作的投资者。虽然他们自身能力不算太强，但也能够对你公司的业务发展起到帮助作用。
注意：你可以也应该在每次会面之后，对这些投资者的兴趣级别进行灵活调整。比如说，在与某些投资者见面之前，你将他们归为了第一类。但是见面了之后，发现他们最多只能归为第二类。同样地，在与某些投资者见面之前，你只将他们归为了第三类。但是见面了之后，惊喜地发现他们能够归为第一类。
说到底，如果能有身处同一行业中的成功创业家帮助你的公司发展，那肯定是再好不过了。
第四步：归类结束之后，首先联系第二类投资者
这样做的原因，就是在成功引起第一类投资者的兴趣之前，说服第二类投资者的难度相对来说比较小。你可以通过领英看看是否能够找到一个合适的中间人，让他替你向风险投资人或者天使投资人进行引荐，帮你和你的公司做一个简单介绍。如果对方对你感兴趣的话，双方就可以约定一个具体的会面时间。虽然这样做有点曲折，可能会浪费不少时间，但是以我的经验来看，通过比较熟稔的中间人来引荐，要比你自己硬生生直接找上门，效果更好。
第五步：刚开始的几个星期，最好把所有注意力都放在第二类投资者身上
这样一来，你就可以在最大程度上掌握大家针对你和你的公司提出的问题。随后，你需要根据他们的这些问题反馈，把融资演讲稿当中没有意义的内容删掉，尽量得到他们的认可。这将会帮助你在联系第一类投资者之前，累积足够的经验和信心。另外，你还要尽量控制融资活动的次数和频率。毕竟当你全身心投入融资活动的时候，公司的业务是有可能耽搁下来的。
注意：就算某位投资者对你和你的公司再感兴趣，不经过几次的会面和深入了解，他是不会轻易做出口头投资承诺的。因此，最好的方式，就是你提前与这些人熟悉起来。只有这样，后面真正向他们进行融资介绍时，才会比较容易。如果你想要寻求融资的对象是机构基金，那最好能够在合伙人会议(公司所有合伙人都在场的那种)上进行演讲介绍。
第六步：重复采用上述步骤来联系第一类投资者
在这一过程中，你应该是非常希望能够与他们合作的，所以很有可能要就相关条款进行谈判，以便顺利引起他们的兴趣，拿到他们的投资。
第七步：最后再考虑第三类投资者
如果你顺利从第一类和第二类投资者手中拿到投资之后，还是需要更多资金支持，那可以重复采用上述步骤来联系第三类投资者。
第三部分：融资活动结束之后进行总结分析
大多数情况下，各家公司都会直接跳过这个部分。但其实，这是不对的。因为事后总结能够很好地帮助你看到，有哪些地方你做得比较好，而有哪些地方你还需要进一步完善。具体说来，需要总结的方面包括：
1。融资活动持续了多长时间？是几天？还是几个星期？又或是几个月？
2。在融资过程中，你共计联系了多少位投资者？
3。遭到了多少投资者的拒绝？拒绝的原因是什么？(这将能够有效帮你降低未来可能遇到的风险。)
4。有多少投资者真的掏钱投资了？答应投资的理由又是什么？
5。对你和你的公司，投资者都有哪些问题？(这将能够有效帮你写出内容和思路更加清晰的融资演讲稿)
第四部分：为下次融资做好准备
第一步：对投资者表格进行更新
在一次融资活动结束之后，你需要在表格当中将掏钱投资的投资者标注出来，并且在旁边一栏中添加他们的邮箱地址。
第二步：对上述三类投资者进行重新归类
如果你真的对某位投资者非常感兴趣，但是上一次融资活动没能如愿与他合作，那可以专门把他标注出来，以便下次融资时优先联系他们，看他们是否愿意投资。
最后总结三点：
第一，一定要尽早开始准备融资。如果公司银行账户上的余额只够支撑半年的发展，那你应该已经在融资了。就算是那些经验非常丰富的创业家，融资一轮也都需要至少三个月的时间，正常情况下半年的时间，还有更久的要一年的时间。当然了，具体需要多长时间，得看融资规模、外在市场和公司情况。但不管怎么说，融资千万不能拖不能等。
第二，虽然过程或许很困难，但千万不要放弃。我曾经在一次融资时，联系了153位投资者。而且其中还有不少，是重复联系的。如果我联系了20位或者是50位投资者就放弃了，那就不会有现在的Forge了。
第三，千万不要害怕说自己要钱，投资者知道你想要钱，而且他们的工作就是掏钱投资。所以，只要机会合适，那就坦白地说自己想要筹钱。
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