银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局五部门日前结合发布风险提示，对一些非法分子以“虚拟货币”“区块链”名义停止不法集资的行为停止警示。
风险提示称，近期，一些非法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”等方式吸收资金，损害公众合法权益。
此类流动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念，行不法集资、传销、诈骗之实，网络化、跨境化特征鲜亮。依托互联网、聊天工具停止交易，操作网上支付工具出入资金，风险涉及范围广、扩散速度快。一些非法分子通过租用境外效劳器搭建网站，本质面向境内居民成长流动，并长途控制施行违法流动。一些个人在聊天工具群组中传布鼓吹取得了境外优异区块链项目投资额度，可以代为投资，极可能是诈骗流动。这些非法流动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。
此外，坑骗性、诱惑性、荫蔽性较强。操作热点概念停止炒作，编造名目繁多的“高大上”实践，有的还操作名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，声称“币值只涨不跌”、“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强迷惑性。实际操纵中，非法分子通过幕后利用所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等技能花样不法牟取暴利。别的，一些非法分子还以ICO、IFO、IEO等魔术翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式停止虚拟货币炒作，具有较强的荫蔽性和蛊惑性。
