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基金基础常识有哪些?|基金分类全攻略!

文/赢在青年

很多小伙伴虽然学习理财很久了,但是底子不厚,仍然会有人问筱筱,“开放式基金、封闭式基金是什么?有什么区别?”

今天筱筱掉转头给大家再补补基础知识。

一、开放式基金和封闭式基金

区分标准:基金份额在投资期是否可以增加和赎回区分

开放式基金:比较灵活,规模不固定,随时可以申购和赎回。

封闭式基金:死板有原则,不仅规模固定,连申购赎回时间也固定,投资期间是不能增加和赎回,有点像定期存款。



二、分为私募基金和公募基金

区分标准:发行方式、发行对象不同

公募基金:募集对象是社会公众,通过公开方式进行募集,具有高透明的信息披露。一般申购起点较低,我们在各种平台上购买的大部分都是公募。公募基金不提取业绩报酬,只收取管理费。

私募基金:募集对象是少数特点投资者,包括机构和个人,通过非公开发行方式募集,一般投资保密性较高。一般申购起点较高,适合由高收入高存款的的投资者。私募基金通常按业绩报酬百分比收取费用。



三、分为场内基金和场外基金

区分标准:交易地点不同

场内和场外的概念虽然出现得相对较少,但还是有必要了解一下。

场内基金:场内是指股票市场,即通常我们交易股票的二级市场(一级市场是指发行市场),场内基金顾名思义就是可以通过股票市场进行交易的基金

场外基金:场外是指股票交易市场之外的市场,包括银行、证券公司的代销,基金公司的直销,就是大家所熟知的开放式基金的销售渠道。

注:封闭式基金、ETF基金只能在场内购买,即只能在股票市场购买。其他开放式基金可以在场外购买。



四、指数基金、股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币基金

区分标准:投资对象的不同。

指数基金:以特定指数(如沪深300指数、标普500指数等)为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。

股票型基金:一般股票投资比例占基金资产的80%以上。

债券型基金:一般债券投资比例为总资金的80%以上。

混合型基金:股票+债券的混合投资,投资比例可以变化调整。

货币基金:全部资产都投资在各类短期货币市场上的基金

短期货币工具包括国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、同业存款等。

五、其它常见基金

除了上面这些基金,还有一些基金是我们常见的,比如QDII基金、ETF基金、分级基金

1.QDII基金

QDII是Qualified Domestic Institutional Investor (合格的境内机构投资者)的首字缩写。它是在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金

2.QFII基金

QFII基金,是指外国投资者将资金转换为本国货币,投资于国内证券市场。

3.ETF基金

ETF基金,指交易型开放式指数基金,是一篮子股票的集合,属于开放式基金的一种特殊类型,它结合了封闭式基金和开放式基金的运作特点。目前国内外绝大多数ETF都是指数基金,因此,一般我们所说的ETF就是一种指数基金

4.分级基金

分级基金,就是把一个母基金分成A、B两个子基金,A基金是拿固定收益率的利息,通常是银行一年定期+3.5左右的收益,B基金付A基利息,然后拿A基的钱去投资股市搏高收益的。

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