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指数基金赚钱的四大秘密

说到指数基金,不得不提的是巴菲特著名的“十年赌约”。

话说2008年的时候,巴菲特和投资经理泰德·西德斯立下赌约,看到底是标普500指数基金更能赚钱还是这个基金经理选择的5只基金更能赚钱。

十年的时间过去了,最终还是以巴菲特的胜利告终,这也一定程度上验证了巴菲特的观点:对大部分的投资者而言,投资股市最好的途径就是购买指数基金。

指数基金究竟有何魔力,让巴菲特如此推崇?其实指数基金的优势主要就体现在以下四个方面:

1:

长期上涨

投资应该选择在一个长期上涨的市场上进行,从世界各国经验来看,股票市场就是一个长期上涨的市场。股票指数基金买入的是一篮子股票,间接投入到了股票市场,这就让股票指数基金有了长期上涨的属性。

当然,这里讲的长期上涨并不意味着无论什么时候买入、无论持有多久都是挣钱的,而是一个相对较长的时间维度下,比如说5年、10年,只要买的“不贵”,指数基金基本都会上涨的。

历史固然重要,但背后的原因我们更应该理解。指数基金能够长期上涨,说到底还是因为购买了一家家日日夜夜不断经营、创造利润的企业。十年前你用一笔钱买入了一批企业,十年间这些企业不断创造财富,现在这批企业自然更加值钱,这就是为什么指数基金会长期上涨的内在原因。

2:

长久生存

听到这里你可能会说,那我买入一家优秀的企业不也能长期上涨吗?

确实,如果你能选到未来表现优秀的企业,投资它你也能收获财富,但我们依然推荐你购买指数基金,而不是投资股票,这涉及到指数基金的另外一个优势——长久生存。

作为普通投资者,我们不仅难以选到好的股票,甚至还可能会“踩雷”,买到出现问题的企业。十年前的某一家公司现在不一定还存在,但是指数则不同,它可以长久生存下来。是什么让指数基金拥有了长久生存的魔力呢?

原因主要有两个:

一方面指数基金一般都同时投资了几十几百家企业,这就避免了因为某一企业经营问题而落得满盘皆输的局面;

另一方面,一般指数每年都会根据确定的选股规则调整成分股,指数基金为了跟上指数也会进行调仓,这个优胜劣汰的过程会将一些有问题的股票剔除掉,剩下的都是质地较好的。

事实上,长久生存的优势也是指数基金能有长期上涨的基础,如果选择的标的投着投着没了那也就不用谈什么长期上涨了。因此也只有买入指数基金我们才能放下对标的“保质期”的担忧,享受到长期上涨带来的回报。

3:

投资成本低

除了前面讲到的长期上涨、长久生存外,指数基金另外一个重要的优势就是投资它的成本低。下图是几项主要费用的对比,大家可以感受下 ——

(具体基金费用有所差别,以实际为准)

从中可以看到,对我们影响较大的是管理费这一项。一般主动型基金的管理费是1.5%,也就是说你持有1万元的基金,实际上每年是会被收取150块钱的管理费的。

而指数基金这个费用通常只有0.5%左右,只有主动型基金的三分之一。可别小瞧了节省下来的这每年1%的费用,在复利的作用下长期来看可以为我们省下一笔不小的钱。

另外,指数基金的托管费及申购费也明显比主动型基金更有优势。综合来看,指数基金的投资成本要比主动型基金低得多,“省到就是赚到”,这对我们长期投资来说是非常有利的。

4:

安全透明

指数基金可以说是目前国内最可靠的正规投资产品,它受到证监会严格监管,资金全程在银行托管,非常安全。无论你是通过银行、基金公司还是第三方代销机构购买,你投资的钱都不在购买的平台上,也不在基金经理手上,是不存在携款跑路的情况的。

另外,不同于主动型基金,指数基金非常的透明。它持有的股票是哪些,根据什么逻辑买入、卖出都是非常清楚的,这不仅避免了过度依赖于基金经理,也便于后面我们根据一些具体的投资方法对指数基金进行分析以及通过指数基金进行资产配置。

总结一下

因为背后买的是一篮子企业股票,指数基金长期来看总是上涨的;

同时,分散投资及优胜劣汰的筛选机制让指数基金能够长久生存下去;

另外,指数基金费用的低廉也为我们提供了一个低成本投资股市的途径,这对我们长期投资来说非常重要;

最后,你也不必担心指数基金的安全问题,严格的监管、资产的透明让我们能够安心持有。

当然,指数基金有魔力,但也不是瞎买就能赚钱的,除了有好工具以外,还需要掌握工具的使用方法。

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